SBI証券

「SBI-iDeCoロボ（オリジナルプラン）」ご利用にあたってのご注意事項

■「SBI-iDeCoロボ」のロジックに関するご注意事項

・「SBI-iDeCoロボ」は複数の質問からお客さまに適したリスク水準を判定し、お客さまの資産運用に対するご意向に基づいて、商品選びのサポートとして、過去の運用成績が良好な投資信託または元本確保型商品をご紹介するモーニングスター株式会社提供のサービスです。したがって、将来起こりうるマーケットの変動等が網羅されているわけではなく、その正確性、完全性を保証するものではありません。また、確定拠出年金運営管理機関であるSBI証券は、お客さま（加入者等）に対して特定の商品への投資について指図を行うこと、または指図を行わないことを勧めるものではありません。

・運用スタイルの判定では、確定拠出年金の運用方法等に関する複数の質問に対するご回答に応じて、モーニングスターがウエイト付けを行い、判定したものです。判定結果は絶対的なものではなく、その妥当性、合理性について保証するものではありませんので、あくまで客観的なものとして参考にしてください。なお、運用スタイルの判定で回答したアンケート内容については保存されません。また、運用スタイルの判定ロジックについて、将来予告なく変更される場合があります。

・「SBI-iDeCoロボ」では、モーニングスターがカバレッジを行っていない運用期間3年未満の投資信託商品の「リスクメジャー」、「シャープレシオ」、「モーニングスターレーティング」について、同一マザーファンドで運用する運用期間3年以上の追加型株式投資信託がある場合は、そちらのデータを用いて代用します。

■運用期間3年未満の確定拠出年金商品（2018年8月時点）

＜同一マザーファンドの追加型株式投資信託のデータで代用する商品＞

・SBI 中小型割安成長株ファンド＜DC年金＞

（データ代用商品：SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ）

・みのりの投信(確定拠出年金専用)

（データ代用商品:ポートフォリアーみのりの投信）

・ひふみ年金

（データ代用商品:レオスーひふみプラス）

・DCニッセイ日経225インデックスファンドA

（データ代用商品:ニッセイ日経225インデックスファンド）

・DCニッセイJ-REITインデックスファンドA

（データ代用商品:ニッセイJ-REITファンド 毎月決算型）

・キャピタル世界株式ファンド（ＤＣ年金用）

（データ代用商品:キャピタル 世界株式ファンド）

＜代用データがないため、SBI-iDeCoロボで提案されない商品＞

・iFreeNYダウ･インデックス

・iFree8資産バランス

・三井住友･DC外国リートインデックスファンド

・農林中金＜パートナーズ＞米国株式長期厳選ファンド

・本ツールは、お客さまの保有資産の状況、投資方針等にあわせて最適と考えられる運用プランを提示するものではありません。

・実際に確定拠出年金の運用を行う場合は、お客さまの資産内容・投資の知識と経験・フィナンシャルプランなどに応じて商品を選択する必要があります。

・「SBI-iDeCoロボ」により紹介される元本確保型商品、投資信託は、お客さまが株式会社SBI証券において登録する投資方針等の属性情報から許容されるリスクに合致する商品とは限りません。商品の選択にあたっては、各商品の「商品詳細資料」又は「商品ガイド」、「投資信託説明書（交付目論見書）」、「投資信託説明書（請求目論見書）」の内容をよくお読みのうえ、必ずご自身の責任と判断において行ってください。

・「SBI-iDeCoロボ」では、一部のページで「Cookie（クッキー）」という技術を使用しています。なお、「Cookie」により、モーニングスター株式会社がお客さまの個人情報を取得することはありません。

■投資信託に関するご注意事項

・投資信託は、主に国内外の株式や債券等を投資対象としています。投資信託の基準価格は、組み入れた株式や債券等の値動き、為替相場の変動等により上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

・投資信託は、個別の投資対象毎にご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性質が異なります。ファンド・オブ・ファンズの場合は、他のファンドを投資対象としており、投資対象ファンドにおける所定の信託報酬を含めてお客様が実質的に負担する信託報酬を算出しております（投資対象ファンドの変更等により、変動することがあります）。

・ご紹介するファンドには、「通貨選択型投資信託」が含まれている場合があります。お取引の前に必ず「貨選択型投信に関するご注意事項」の内容をご確認いただきますようお願いいたします。

・投資信託の決算日時点の基準価額がお客様の個別元本を下回っている場合、分配金は「特別分配金」となり課税されません。当該分配金については、NISA口座での非課税メリットを享受いただけませんので、ご留意ください。

・ご投資にあたっては、目論見書や契約締結前交付書面をよくお読みください。

■本ツールに関するご注意事項

・当コンテンツは、情報の提供を目的としており、投資その他の行動を勧誘する目的で作成したものではありません。

・当コンテンツに掲載されている情報によって、何らかの損害を被った場合でも、株式会社SBI証券およびモーニングスター株式会社は一切責任を負うものではありません。

・投資対象、投資機会の選択などの投資に係る最終決定は、お客さまご自身の判断でなさるようにお願いいたします。

・当コンテンツに掲載されている内容に関しては、万全を期しておりますが、株式会社SBI証券およびモーニングスター株式会社はその内容および情報の正確性、完全性または適時性について保証を行っておらず、また、いかなる責任を持つものでもありません。

・当コンテンツに掲載されている内容は、予告なく変更することがあります。

・このページの情報はモーニングスター株式会社から提供されています。モーニングスター株式会社が信頼できると判断したデータにより作成しましたが、その正確性、安全性等について保証するものではありません。著作権等の知的所有権その他一切の権利はモーニングスター株式会社並びに Morningstar,inc.に帰属し、許可なく複製、転載、引用することを禁じます。

提供：モーニングスター株式会社

「SBI-iDeCoロボ（セレクトプラン）」ご利用にあたってのご注意事項

■「SBI-iDeCoロボ」のロジックに関するご注意事項

・「SBI-iDeCoロボ」は複数の質問からお客さまに適したリスク水準を判定し、お客さまの資産運用に対するご意向に基づいて、商品選びのサポートとして、過去の運用成績が良好な投資信託または元本確保型商品をご紹介するモーニングスター株式会社提供のサービスです。したがって、将来起こりうるマーケットの変動等が網羅されているわけではなく、その正確性、完全性を保証するものではありません。また、確定拠出年金運営管理機関であるSBI証券は、お客さま（加入者等）に対して特定の商品への投資について指図を行うこと、または指図を行わないことを勧めるものではありません。

・運用スタイルの判定では、確定拠出年金の運用方法等に関する複数の質問に対するご回答に応じて、モーニングスターがウエイト付けを行い、判定したものです。判定結果は絶対的なものではなく、その妥当性、合理性について保証するものではありませんので、あくまで客観的なものとして参考にしてください。なお、運用スタイルの判定で回答したアンケート内容については保存されません。また、運用スタイルの判定ロジックについて、将来予告なく変更される場合があります。

・「SBI-iDeCoロボ」では、モーニングスターがカバレッジを行っていない運用期間3年未満の投資信託商品の「リスクメジャー」、「シャープレシオ」、「モーニングスターレーティング」について、同一マザーファンドで運用する運用期間3年以上の追加型株式投資信託がある場合は、そちらのデータを用いて代用します。

■運用期間3年未満の確定拠出年金商品（2018年8月時点）

＜同一マザーファンドの追加型株式投資信託のデータで代用する商品＞

・eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)

（データ代用商品:eMAXIS TOPIXインデックス）

・eMAXIS Slim国内債券インデックス

（データ代用商品:eMAXIS 国内債券インデックス）

・eMAXIS Slim先進国株式インデックス

（データ代用商品:eMAXIS 先進国株式インデックス）

・eMAXIS Slim新興国株式インデックス

（データ代用商品:eMAXIS 新興国株式インデックス）

・eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)

（データ代用商品:eMAXIS 全世界株式インデックス）

・eMAXIS Slim先進国債券インデックス

（データ代用商品:eMAXIS 先進国債券インデックス）

・eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)

（データ代用商品:eMAXIS バランス（8資産均等型））

・iFree新興国債券インデックス

（データ代用商品:DCダイワ 新興国債券インデックスファンド）

・SBI 中小型割安成長株ファンド＜DC年金＞

（データ代用商品:SBI 中小型割安成長株ファンド　ジェイリバイブ）

・つみたて椿

（データ代用商品:女性活躍応援ファンド　椿）

・ニッセイ 日経平均インデックスファンド

（データ代用商品:ニッセイ日経225インデックス）

・ひふみ年金

（データ代用商品:ひふみ投信）

・野村リアルグロース・オープン（確定拠出年金向け）

（データ代用商品:野村 リアルグロース･オープン）

＜代用データがないため、SBI-iDeCoロボで提案されない商品＞

・iFreeNYダウ･インデックス

・iFree年金バランス

・SBI-PIMCO世界債券アクティブファンド(DC)

・SBI グローバル･バランス･ファンド

・SBI・全世界株式インデックス・ファンド

・eMAXIS Slim米国株式(S&P500)

・三井住友･DC外国リートインデックスファンド

・農林中金＜パートナーズ＞米国株式長期厳選F

・本ツールは、お客さまの保有資産の状況、投資方針等にあわせて最適と考えられる運用プランを提示するものではありません。

・実際に確定拠出年金の運用を行う場合は、お客さまの資産内容・投資の知識と経験・フィナンシャルプランなどに応じて商品を選択する必要があります。

・「SBI-iDeCoロボ」により紹介される元本確保型商品、投資信託は、お客さまが株式会社SBI証券において登録する投資方針等の属性情報から許容されるリスクに合致する商品とは限りません。商品の選択にあたっては、各商品の「商品詳細資料」又は「商品ガイド」、「投資信託説明書（交付目論見書）」、「投資信託説明書（請求目論見書）」の内容をよくお読みのうえ、必ずご自身の責任と判断において行ってください。

・「SBI-iDeCoロボ」では、一部のページで「Cookie（クッキー）」という技術を使用しています。なお、「Cookie」により、モーニングスター株式会社がお客さまの個人情報を取得することはありません。

■投資信託に関するご注意事項

・投資信託は、主に国内外の株式や債券等を投資対象としています。投資信託の基準価格は、組み入れた株式や債券等の値動き、為替相場の変動等により上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。

・投資信託は、個別の投資対象毎にご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性質が異なります。ファンド・オブ・ファンズの場合は、他のファンドを投資対象としており、投資対象ファンドにおける所定の信託報酬を含めてお客様が実質的に負担する信託報酬を算出しております（投資対象ファンドの変更等により、変動することがあります）。

・ご紹介するファンドには、「通貨選択型投資信託」が含まれている場合があります。お取引の前に必ず「貨選択型投信に関するご注意事項」の内容をご確認いただきますようお願いいたします。

・投資信託の決算日時点の基準価額がお客様の個別元本を下回っている場合、分配金は「特別分配金」となり課税されません。当該分配金については、NISA口座での非課税メリットを享受いただけませんので、ご留意ください。

・ご投資にあたっては、目論見書や契約締結前交付書面をよくお読みください。

■本ツールに関するご注意事項

・当コンテンツは、情報の提供を目的としており、投資その他の行動を勧誘する目的で作成したものではありません。

・当コンテンツに掲載されている情報によって、何らかの損害を被った場合でも、株式会社SBI証券およびモーニングスター株式会社は一切責任を負うものではありません。

・投資対象、投資機会の選択などの投資に係る最終決定は、お客さまご自身の判断でなさるようにお願いいたします。

・当コンテンツに掲載されている内容に関しては、万全を期しておりますが、株式会社SBI証券およびモーニングスター株式会社はその内容および情報の正確性、完全性または適時性について保証を行っておらず、また、いかなる責任を持つものでもありません。

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・このページの情報はモーニングスター株式会社から提供されています。モーニングスター株式会社が信頼できると判断したデータにより作成しましたが、その正確性、安全性等について保証するものではありません。著作権等の知的所有権その他一切の権利はモーニングスター株式会社並びに Morningstar,inc.に帰属し、許可なく複製、転載、引用することを禁じます。

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