SBI証券

  • 0:元本確保派
  • 1:堅実派
  • 2:やや堅実派
  • 3:標準派
  • 4:やや積極派
  • 5:積極派

話題のiDeCo(イデコ)での商品選びをサポート iDeCo Robo

お客さまの投資経験や、資産運用へのこだわりポイントを踏まえて、大事な老後の資産形成に向けた商品選びをサポートします。

iDeCoロボとは What’s iDeCoRobo ?

  1. ☆ お客さまの投資経験や、資産運用へのこだわりポイントをお伺いし、SBI証券が提供するiDeCo商品の中から、
    ニーズにあった商品選びをサポートする、今話題のiDeCoロボアドサービスです。
  2. ☆ 大事な老後の資産形成に向け、優秀な運用実績を持つiDeCo商品をご案内します。
  3. ☆ 世界No.1の投資信託評価機関であるモーニングスター社の最新評価データを元に商品選定をします。

point 1

iDeCoロボの特徴① これからiDeCoをスタートするあなたに、納得感のあるファンドを指南します。

  • SBI証券取扱い 約 60 本超

  • iDeCoロボ対象銘柄 約 30本

  • ご提案商品 1 〜 3 本

※各本数は2017年5月時点

実績:設定から3年以上経過、運用成績:モーニングスター社による高評価ファンド※直近月末時点※運用期間3年未満の投資信託商品の場合、同一マザーファンドのデータを用いて代用します。

point 2

iDeCoロボの特徴②6パターンのロボがおすすめする商品は、モーニングスターの「リスクメジャー」をもとに選定。

  • 0 元本確保派
  • 1 堅実派
  • 2 やや堅実派
  • 3 標準派
  • 4 やや積極派
  • 5 積極派

リスクメジャーとは What’s Risk Measure ?

  1. ☆ iDeCo対象商品の値動きの大きさ(標準偏差)が全商品の中でどの水準に位置するのか
     を6段階で表示。
  2. ☆ 「0」から「5」までの6段階のうち、0になるにつれて標準偏差が小さくリスクが低いことを
     表す。

「SBI-iDeCoロボ」ご利用にあたってのご注意事項

■「SBI-iDeCoロボ」のロジックに関するご注意事項
・「SBI-iDeCoロボ」は複数の質問からお客さまに適したリスク水準を判定し、お客さまの資産運用に対するご意向に基づいて、商品選びのサポートとして、過去の運用成績が良好な投資信託または元本確保型商品をご紹介するモーニングスター株式会社提供のサービスです。したがって、将来起こりうるマーケットの変動等が網羅されているわけではなく、その正確性、完全性を保証するものではありません。また、確定拠出年金運営管理機関であるSBI証券は、お客さま(加入者等)に対して特定の商品への投資について指図を行うこと、または指図を行わないことを勧めるものではありません。
・運用スタイルの判定では、確定拠出年金の運用方法等に関する複数の質問に対するご回答に応じて、モーニングスターがウエイト付けを行い、判定したものです。判定結果は絶対的なものではなく、その妥当性、合理性について保証するものではありませんので、あくまで客観的なものとして参考にしてください。なお、運用スタイルの判定で回答したアンケート内容については保存されません。また、運用スタイルの判定ロジックについて、将来予告なく変更される場合があります。
・「SBI-iDeCoロボ」では、モーニングスターがカバレッジを行っていない運用期間3年未満の投資信託商品の「リスクメジャー」、「シャープレシオ」、「モーニングスターレーティング」について、同一マザーファンドで運用する運用期間3年以上の追加型株式投資信託がある場合は、そちらのデータを用いて代用します。
■運用期間3年未満の確定拠出年金商品(2017年5月時点)
<同一マザーファンドの追加型株式投資信託のデータで代用する商品>
・SBI 中小型割安成長株ファンド<DC年金>
(データ代用商品:SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ)
・キャピタル 世界株式ファンド(DC年金用)
(データ代用商品:キャピタル・インターナショナルーキャピタル 世界株式ファンド)
・みのりの投信(確定拠出年金専用)
(データ代用商品:ポートフォリアーみのりの投信)
・ひふみ年金
(データ代用商品:レオスーひふみプラス)
・DCニッセイ日経225インデックスファンドA
(データ代用商品:ニッセイ日経225インデックスファンド)
・DCニッセイJ-REITインデックスファンドA
(データ代用商品:ニッセイJ-REITファンド 毎月決算型)
・DCニッセイ外国株式インデックス
(データ代用商品:ニッセイ外国株式インデックスファンド)
<代用データがないため、SBI-iDeCoロボで提案されない商品>
・スパークス・日本株式スチュワードシップ・ファンド
・SBI-PIMCO ジャパン・ベターインカム・ファンド
・野村 DC・JPX日経400ファンド
・eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー)
・eMAXIS 最適化バランス(マイディフェンダー)
・eMAXIS 最適化バランス(マイミッドフィルダー)
・eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード)
・eMAXIS 最適化バランス(マイストライカー)
・iFreeNYダウ・インデックス
・三井住友・DC外国リートインデックスファンド
<同一マザーファンドで運用する商品が重複するため、SBI-iDeCoロボで提案されない商品>
・ニッセイ日経225インデックスファンド
・DCニッセイJ-REITインデックスファンド
・本ツールは、お客さまの保有資産の状況、投資方針等にあわせて最適と考えられる運用プランを提示するものではありません。
・実際に確定拠出年金の運用を行う場合は、お客さまの資産内容・投資の知識と経験・フィナンシャルプランなどに応じて商品を選択する必要があります。
・「SBI-iDeCoロボ」により紹介される元本確保型商品、投資信託は、お客さまが株式会社SBI証券において登録する投資方針等の属性情報から許容されるリスクに合致する商品とは限りません。商品の選択にあたっては、各商品の「商品詳細資料」又は「商品ガイド」、「投資信託説明書(交付目論見書)」、「投資信託説明書(請求目論見書)」の内容をよくお読みのうえ、必ずご自身の責任と判断において行ってください。
・「SBI-iDeCoロボ」では、一部のページで「Cookie(クッキー)」という技術を使用しています。なお、「Cookie」により、モーニングスター株式会社がお客さまの個人情報を取得することはありません。
■投資信託に関するご注意事項
・投資信託は、主に国内外の株式や債券等を投資対象としています。投資信託の基準価格は、組み入れた株式や債券等の値動き、為替相場の変動等により上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
・投資信託は、個別の投資対象毎にご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性質が異なります。ファンド・オブ・ファンズの場合は、他のファンドを投資対象としており、投資対象ファンドにおける所定の信託報酬を含めてお客様が実質的に負担する信託報酬を算出しております(投資対象ファンドの変更等により、変動することがあります)。
・ご紹介するファンドには、「通貨選択型投資信託」が含まれている場合があります。お取引の前に必ず「貨選択型投信に関するご注意事項」の内容をご確認いただきますようお願いいたします。
・投資信託の決算日時点の基準価額がお客様の個別元本を下回っている場合、分配金は「特別分配金」となり課税されません。当該分配金については、NISA口座での非課税メリットを享受いただけませんので、ご留意ください。
・ご投資にあたっては、目論見書や契約締結前交付書面をよくお読みください。
■本ツールに関するご注意事項
・当コンテンツは、情報の提供を目的としており、投資その他の行動を勧誘する目的で作成したものではありません。
・当コンテンツに掲載されている情報によって、何らかの損害を被った場合でも、株式会社SBI証券およびモーニングスター株式会社は一切責任を負うものではありません。
・投資対象、投資機会の選択などの投資に係る最終決定は、お客さまご自身の判断でなさるようにお願いいたします。
・当コンテンツに掲載されている内容に関しては、万全を期しておりますが、株式会社SBI証券およびモーニングスター株式会社はその内容および情報の正確性、完全性または適時性について保証を行っておらず、また、いかなる責任を持つものでもありません。
・当コンテンツに掲載されている内容は、予告なく変更することがあります。
・このページの情報はモーニングスター株式会社から提供されています。モーニングスター株式会社が信頼できると判断したデータにより作成しましたが、その正確性、安全性等について保証するものではありません。著作権等の知的所有権その他一切の権利はモーニングスター株式会社並びに Morningstar,inc.に帰属し、許可なく複製、転載、引用することを禁じます。
提供:モーニングスター株式会社

キャンセル 同意して続ける