三十三銀行
FUNDSTATION

ご利用時の留意事項

ご利用にあたってのご留意事項


【サービス提供目的】
●「ファンド・ステーション(Fund Station)」は、情報の提供のみを目的としており、特定の投資信託の勧誘を目的としたものではありません。
●「ファンド・ステーション(Fund Station)」は、モーニングスター株式会社(以下「モーニングスター」といいます)が開発し、合理的と考えるロジックを基に提供されます。


【サービス内容等】
●「ファンド・ステーション(Fund Station)」はお客さまのリスク許容度に応じた資産配分モデルにそった資産運用のシミュレーション結果を提示するものです。投資信託には元本の保証がないため、いかなる場合も元本割れを許容できないお客さまは、「ファンド・ステーション(Fund Station)」のご利用の対象外となります。
●「ファンド・ステーション(Fund Station)」は、複数の質問に対するご回答からお客さまに適したリスク許容度を判定し、またお客さまのご意向に基づいて、投資信託に関する情報を提示するサービスです。投資信託には元本の保証がないため、いかなる場合も元本割れを許容できないお客さまは、「ファンド・ステーション(Fund Station)」のご利用の対象外となります。
※実際の投資信託の商品選択やご購入をされる場合は、お客さまの投資の知識や経験、財産の状況、リスク許容度や投資目的、ライフプラン等を考慮のうえお客さまご自身の判断で行ってください。
●ご提示する投資信託実績は購入時手数料や分配金にかかる税金等について考慮していません。また、当該実績は過去のものであり、将来の起こりうるマーケットの変動等が網羅されているわけではなく、将来の運用成果等を弊行及びモーニングスターが保証するものではありません。
●「リスク許容度」は、資産運用に関する複数の質問に対するご回答に応じて、モーニングスターがウエイト付けを行い診断したものであり、お客さまの他の運用資産を考慮に入れていません。診断結果は絶対的なものではなく、その妥当性、合理性について弊行及びモーニングスターが保証するものではありませんので、あくまで一つの参考としてご活用ください。
●「投資デビューしたい」メニューは、お客さまに適したリスク許容度と過去の運用実績等に基づいて初めて投資信託を購入される方向けの1本を提示します。
●「賢く運用したい」メニューにおける「理想的なポートフォリオ」は、一定のロジックにより、機械的に算出されますのでお客さまの保有期間等については考慮されていません。また、NISA・ジュニアNISA・つみたてNISA口座で保有の投資信託については、リバランスを行う際に一度売却した場合、その非課税投資枠の再利用はできません。ポートフォリオのチェックやリバランス等については、上記のコストや税制等をふまえ、お客さまご自身の責任にてご判断ください。


【提示する投資信託】
●「ファンド・ステーション(Fund Station)」で提示する投資信託は、三十三銀行で取扱いのある投資信託となります。
●モーニングスターレーティング、トータルリターン等の評価情報は、毎月末を基準として評価し、月初の第5営業日頃に更新されます。また、弊行ホームページで表示される数値とは異なる場合もあります。

【投資信託のお申込みに際しての留意事項】
● 投資信託に係るリスクについて

 投資信託は、主に国内外の株式や公社債等の値動きのある証券を投資対象とし投資元本が保証されていないため、当該資産の市場における「取引価格の変動」や「為替の変動」等により投資一単位あたりの価値が変動します。したがってお客さまのご投資された金額を下回ることがあります。
 また、投資信託は、個別の投資信託毎に投資対象資産の種類や投資制限、取引市場、投資対象国等が異なることから、リスクの内容や性質が異なりますので、ご投資に当たっては投資信託説明書(目論見書)等や契約締結前交付書面の内容を十分にお読みください。

● 投資信託に係る費用について〔ご投資いただくお客さまには以下の費用をご負担いただきます。〕
 ■申込時に直接ご負担いただく費用
・・・申込手数料 申込代金に対し最大 3.3%(税込)
 ■換金時に直接ご負担いただく費用
・・・「信託財産留保額 換金時の基準価額に対し最大 0.5%」
または「解約手数料 1万口につき〔上限〕2.2円(税込)」
 ■投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用
   ・・・信託報酬 純資産総額に対し最大 年率 2.42%(税込)
 ■その他費用
・・・上記以外に監査報酬、有価証券等の売買にかかる手数料など保有期間等に応じて間接的にご負担いただく費用があります。(その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。)
 ※お客さまにご負担いただく手数料・費用の合計額は、これらを足し合わせた金額となり
ます。
 ※詳しくは投資信託説明書(目論見書)等や契約締結前交付書面でご確認ください。        

《ご注意》
 上記に記載しているリスクや費用項目につきましては、一般的な投資信託を想定しております。
投資信託に係るリスクや費用は、夫々の投資信託により異なりますので、ご投資をされる際には、事前に投資信託説明書(目論見書)等や契約締結前交付書面の内容を十分にお読みください。

● 投資信託に関する留意点
 ○投資信託のお申込みをされる際には、事前に投資信託説明書(目論見書)等や契約締結前交付書面の内容を十分にお読みください。
 ○投資信託は、値動きのある有価証券(外貨建資産については為替リスクもあります)等に投資しますので、運用実績は市場環境等により変動します。したがって、元本および分配金が保証されるものではありません。
 ○投資した資産の価値が投資元本を割込むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うこととなります。
 ○投資信託は、預金や保険契約ではありません。また、預金保険機構および保険契約者保護機構の支払対象ではありません。
 ○銀行でご購入いただいた投資信託は、投資者保護基金の支払対象ではありません。
 ○投資信託は、弊行がお申込みの取扱いを行い、投資信託委託会社が運用を行います。

【その他】
●本情報の内容については万全を期しておりますが、その内容を保証するものではなく、これらの情報によって生じたいかなる損害についても、情報提供元は原因の如何を問わず一切の責任を負いません。
●「ファンド・ステーション(Fund Station)」では、一部のページで「Cookie(クッキー)」という技術を使用しています。「Cookie」により、弊行及びモーニングスターがお客さまの個人情報を取得することはありません。
●本画面および本画面に含まれる情報(以下「本情報」という)に関する知的財産権は、弊行、モーニングスターまたは同社の情報提供元に帰属します。本情報の内容については、蓄積・編集加工・二次加工を禁じます。また、予告なしに変更を行うことがあります。


商号:株式会社三十三銀行 登録金融機関 東海財務局長(登金)第16号
加入協会:日本証券業協会

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